Проверь контрагента

В современном мире всегда есть риск не получить «обещанное по сделке», например - Вы поставили товар или оказали услугу, но Вам не заплатили или наоборот, когда Вы заплатили другая сторона исчезла, тянет сроки или просто не собирается исполнять принятые на себя обязательства.

Конечно, речь идет только об отношениях между юридическими лицами – когда одной из сторон правоотношения выступает физическое лицо, «правила игры» совсем другие, а также применяется ФЗ «О защите прав потребителей», который дает ряд дополнительных гарантий и преимуществ.

В коммерческой же деятельности очень часто приходится сталкиваться с ситуацией, когда перечислить денежные средства или поставить товар/оказать услугу надо именно сейчас, а материальная выгода наступает позднее.

Конечно, от «нечистоплотности» контрагента не существует однозначной панацеи – всегда есть риск оказаться в суде с требованиями о «взыскании долга», «расторжении договора» и прочего.

Главная проблема сложившейся в Российской Федерации системы в этом направлении состоит в том, что взысканные по суду денежные средства не всегда возможно получить реально.

При работе с крупными или известными компаниями риск мал, но на практике обычно участниками коммерческих отношений на российском рынке выступают общества с ограниченной ответственностью, у которых уставной капитал составляет 10 000 (десять тысяч) рублей. Указанная сумма, по сути, определяет минимальный размер имущества юридического лица, гарантирующего интересы его кредиторов.

Участники же общества не отвечают по его обязательствам и несут риск убытков, связанных с деятельностью общества, в пределах стоимости принадлежащих им долей в уставном капитале.

В итоге, даже если Вам должны денег, есть решение суда и иные «исполнительные» документы, Вы можете остаться без денежных средств, потому что у организации «ничего нет».

Для того, чтобы избежать подобной ситуации рекомендуется произвести «предварительную» проверку контрагента перед началом работы с ним.

Конечно, есть прекрасные информационные системы, которые предоставляют отчеты о компаниях, откуда можно сделать вывод о платежеспособности и перспективах сотрудничества.

Однако такие системы стоят определенных денежных средств и по факту собирают и анализируют информацию, доступную в открытых источниках.

Данный материал посвящен таким источникам, а также снабжен справками, как лучше всего использовать полученные данные.

Прежде всего, у потенциального контрагента необходимо запросить копии следующих документов:

• Устав или иной учредительный документ;
• Свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
• Свидетельство о постановке юридического лица на учет в налоговом органе;
• Решение или протокол о создании юридического лица;
• Приказ о назначении генерального директора или иного исполнительного органа (с приложением решения или протокола о его назначении, если такое лицо менялось)

Прежде всего, проверку стоит начинать с портала Федеральной налоговой службы России, доступной по ссылке http://egrul.nalog.ru. Здесь можно проверить сведения, внесенные в Единый государственный реестр юридических лиц о конкретном юридическом лице.

С 30 апреля 2014 года на сайте ФНС РФ в рамках сервиса «Проверь контрагента» будет публиковаться расширенный состав сведений о компаниях. Так, в общем доступе можно будет увидеть информацию о размере уставного капитала, об учредителях и их долях, о держателях реестров акционеров, о руководителях (ФИО, должность, ИНН), о регистрации компании в ПФР, ФСС и т.д. Все эти сведения будут обновляться на сайте ежедневно. Сейчас в рамках этого сервиса можно увидеть лишь ограниченный перечень информации: например, дату регистрации, внесения изменений, юридический адрес компании. (приказ Минфина России от 05.12.13 № 115н, зарегистрирован в Минюсте РФ 28.01.14)

https://service.nalog.ru/uwsfind.do - здесь можно посмотреть сведения о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях, в отношении которых представлены документы для государственной регистрации. Например, организация представила договор уже подписанный со своей стороны для Вашей подписи, однако в настоящее время производится смена генерального директора и когда договор будет подписан, подпись «бывшего Генерального директора» будет недействительной. Конечно, указанное вряд ли приведет к недействительности заключенного договора, но «подстраховаться» лишним не будет.

http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/vgr/ - сообщения юридических лиц, опубликованные в журнале "Вестник государственной регистрации" о принятии решений о ликвидации, о реорганизации, об уменьшении уставного капитала, о приобретении обществом с ограниченной ответственностью 20 % уставного капитала другого общества, а также иные сообщения юридических лиц, которые они обязаны публиковать в соответствии с законодательством Российской Федерации.

При нахождении Вашего контрагента в данном перечне необходимо тщательно проверять представленную документацию (указано выше) на возможную недействительность сделки или предоставить это квалифицированному специалисту.

http://www.vestnik-gosreg.ru/publ/fz83/ - сведения, опубликованные в журнале "Вестник государственной регистрации" о принятых регистрирующими органами решениях о предстоящем исключении недействующих юридических лиц из Единого государственного реестра юридических лиц.

При наличии Вашего контрагента в данном перечне сделку заключать не рекомендуется.

https://service.nalog.ru/disqualified.do - поиск сведений в реестре дисквалифицированных лиц.

Наличие в таком перечне лица, подписавшего договор, может иметь последствия в виде недействительности сделки.

https://service.nalog.ru/disfind.do - юридические лица, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица.

https://service.nalog.ru/addrfind.do - проверить, включен ли адрес местонахождения юридического лица в адреса массовой регистрации (адреса, указанные при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами).

Большинство организаций, зарегистрированных по адресу «массовых регистраций» не существуют долго и служат лишь для «перевода денежных средств».

https://service.nalog.ru/svl.do - сведения о лицах, в отношении которых факт невозможности участия (осуществления руководства) в организации установлен (подтвержден) в судебном порядке.

https://service.nalog.ru/baddr.do - сведения о юридических лицах, связь с которыми по указанному ими адресу (месту нахождения), внесенному в Единый государственный реестр юридических лиц, отсутствует.

http://fssprus.ru/iss/ip/ - проверить наличие данных о контрагенте в Банке данных исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов.

Если Ваш контрагент уже является должником, существует вероятность, что взятые перед Вами обязательства также будут исполняться не должным образом.

http://rnp.fas.gov.ru/ - проверить наличие контрагента в реестре недобросовестных поставщиков (подрядчиков).

http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2000 – проверка действительности паспорта гражданина Российской Федерации.

http://kad.arbitr.ru/ - проверить контрагента на наличие/отсутствие судебных дел в арбитражных судах Российской Федерации.

Если организация является Ответчиком в суде, велика вероятность, что перед кем-то обязательства уже не исполняются…

Базы судов общей юрисдикции не объединены, как базы арбитражных судов (при желании необходимая информация «в обрезанном виде» находится на сайте конкретного суда общей юрисдикции).

Поскольку в нашем случае проверяются юридические лица, экономические споры которых, согласно действующему законодательству, рассматривают арбитражные суды, приоритет имеет именно их база.

Таким образом, перечислены наиболее «информативные» информационные банки, на основании которых можно сделать вывод о «порядочности» контрагента.

Безусловно, вышеуказанное не является решающим фактором при работе с тем или иным юридическим лицом, однако даже «беглая» проверка позволит избежать серьезных коммерческих убытков.

Кроме проверки организации при работе с ней существенное значение имеют подписываемые документы (договор и прочее), а также ряд других факторов, зависимых от конкретной ситуации.

При постоянной работе с «новыми клиентами» или для более «глубокой» проверки юридических лиц – контрагентов лучше обратиться к соответствующему специалисту.

С предложением о юридическом обслуживании Вы можете ознакомиться здесь.

Если у Вас есть вопросы, то Вы можете задать их мне по телефону 8 916 843 7840, консультация осуществляется бесплатно.